【高配当株投資　2023年第一四半期業績比較】　おすすめはどれ？

2023年度も４分の１が終わりました。

高配当株セクターの業績を比較し現在おすすめの高配当株を紹介します。

 

５大総合商社徹底比較

業績情報

	丸紅	住友商事	三井物産	伊藤忠	三菱商事
売上高	2兆197億	1兆6713億	3兆1491億	3兆3484億	4兆7356億
利益	1412億	1294億	2528億	2132億	3177億
利益進捗率	33％	26％	28％	27％	34％

資源高が落ち着き、利益進捗率も予想どおりの結果となりました。

三菱商事、丸紅の進捗率が３割を超えており、業績によって、増配や自社株買いに期待できます。

 

財務比較

	丸紅	住友商事	三井物産	伊藤忠	三菱商事
時価総額	4兆2542億	3兆6135億	8兆5201億	8兆8595億	10兆3270億
自己資本比率	38％	38％	41％	37％	37％
剰余金	1兆8554億	2兆7199億	4兆9787億	4兆5311億	6兆1160億

三井物産の自己資本比率が41％を超えています。

自己資本比率が高いほど財務が安定しています。

 

配当情報

	丸紅	住友商事	三井物産	伊藤忠	三菱商事
株価	626円	738円	1417円	1397円	1796円
配当金	19.5円	30円	37.5円	40円	50円
利回り	3.1％	4％	2.65％	2.8％	2.7％
一株利益	83円	105円	166円	146円	223円
配当性向	23％	28％	22％	27％	22％

第一四半期の業績を比較するため、株価、配当金を４分の１にしています。

ウォーレンバフェットが日本の商社に投資を行い、海外投資家からの資金流入で利回りが大幅に減少しました。

現在住友商事が利回り４％を超えています。

 

指標判断

	丸紅	住友商事	三井物産	伊藤忠	三菱商事
PER	10倍	7.5	9.7倍	10.4倍	10.9倍
PBR	1.32倍	0.88倍	1.26倍	1.59倍	1.19倍

株価の上昇から、PBR１倍割れも住友商事のみとなりました。

 

３大メガ銀行を比較

	みずほ	三井住友	三菱UFJ
売上	1兆8588億	2兆2732億	2兆7740億
利益	2451億	2480億	5583億
進捗率	40％	30％	43％

国内外の好調な資金需要や、米国の金利上昇を受けた貸し出し利ざやの改善が追い風となりました。

日銀の金融政策で長期金利の柔軟化を容認しさらなる、業績の好調が期待できます。

 

財務情報

	みずほ	三井住友	三菱UFJ
自己資本比率	3.5％	4.7％	4.7％
総資産	266兆1376億	284兆6347億	387兆743億
時価総額	6兆244億	8兆7113億	14兆3815億
剰余金	5兆239億	7兆3082億	13兆1055億

銀行業界は剰余金の額が大きいです。

 

配当情報

	みずほ	三井住友	三菱UFJ
株価	606円	1636円	283円
利回り	3.9％	3.8％	3.6％
一株利益	96.8円	105円	46円
配当性向	24％	33％	21％

第一四半期の状況を比較するため、株価、配当金を４分の１にしています。

日銀の金融政策の転換から株価が上昇し、利回りも低下傾向です。

指標判断

	みずほ	三井住友	三菱UFJ
PER	10倍	10.6	10.5倍
PBR	0.64倍	0.65倍	0.75倍

３社ともPBR１割れの状況であり、割安感があります。

３大メガ損保

	MS＆AD	SOMPO	東京海上
売上	1兆9759億	1兆4494億	1兆8225億
利益	1116億	1000億	1279億
進捗率	37％	43％	24％

MS＆AD、SOMPOとも利益進捗率が高く、好調を維持しています。

 

財務情報

	MS＆AD	SOMPO	東京海上
自己資本比率	14％	16％	14％
総資産	25兆3713億	13兆9460億	28兆3790億
時価総額	2兆7886億	2兆1655億	6兆2258億
剰余金	1兆4405億	1兆213億	2兆4億

 

配当情報

	MS＆AD	SOMPO	東京海上
株価	1300円	1557円	777円
利回り	4.6％	4.8％	3.9％
一株利益	209円	300円	64円
配当性向	28％	25％	48％

東京海上以外は利回りも高く、業績も安定しているのでおすすめです。

ビッグモーター保険金不正請求や保険料の事前調整問題があり、投資するには株価の上げ下げに気を付けましょう

指標判断

	MS＆AD	SOMPO	東京海上
PER	9.2倍	8.9倍	11.6倍
PBR	0.78倍	0.73倍	1.55倍

MS＆AD、SOMPOとも１倍を割れており割安です。

 

業績情報

	JT	INPEX	三菱HC
売上	1兆3928億	1兆787億	4768億
利益	2870億	2542億	351億
進捗率	62％	60％	29％

JTとINPEXは１２月決算なので、進捗率は第二四半期分の進捗率です。

50％以上の進捗率なら合格ラインです。

 

財務情報

	JT	INPEX	三菱HC
自己資本比率	55.5％	60％	14％
総資産	6兆9743億	6兆2598億	11兆5905億
時価総額	6兆1940億	2兆5161億	1兆3622億
剰余金	3兆1772億	2兆2760億	7122億

JT,INPEXの自己資本比率がとても高く、財務は安定しています。

配当情報

	JT	INPEX	三菱HC
株価	1550円	907円	232円
利回り	6％	4％	3.9％
一株利益	161円	254円	24円
配当性向	58％	14％	38％

JTよINPEXの株価と配当金は２分の１、三菱HCキャピタルは４分の１にしています。

JTの利回りが６％あり超高配当です。

INPEXは業績の好調から１株あたり10円の増配

1000億円分の自社株買いを行います。

株主還元を発表した翌日から株価が暴騰し現在の利回りは３％台です。

 

	JT	INPEX	三菱HC
PER	12.1倍	7.4倍	11.1倍
PBR	1.43倍	0.65倍	0.84倍

INPEX、三菱HCキャピタルがPBR１倍を割れており割安水準です。

評価比較

配当利回り

ＪＴ　6％

ＳＯＭＰＯ　4.8％

ＭＳ＆ＡＤ　4.6％

JTの利回りがとびぬけています。

事業内容の点から機関投資家からの資金が流入しづらく株価が上がりにくいのが特徴です。

業績好調、財務も安定しており個人投資家にはおすすめです。

 

利益進捗率

三菱ＵＦＪ　43％

ＳＯＭＰＯ　43％

みずほ　40％

利益進捗率が高く、第三四半期まで好調なら株主還元に期待できます。

増配や、自社株買いなど

 

配当性向

INPEX　14％

三菱UFJ　21％

三井物産　22％

三菱商事　22％

配当性向が低いほど、株主還元をできる体力があります。

INPEXは大幅な株主還元を発表しました。

 

ＰＢＲ

ＩＮＰＥＸ　0.65倍

みずほ　0.64倍

三井住友FG　0.65倍

東証からの進言でPBR１倍割れ企業の改善に動く可能性がありますので、

増配や自社株買いに期待できます。

おすすめ順位

第３位　INPEX

業績の好調から大規模な株主還元を行いました。

一時は利回りが３％程度になりましたが、株価の下落から利回りも戻ってきています。

自社株買いから株式を消却するので、株価の上昇が期待できます。

経済状況や資源価格によって、業績の乱高下があります。

財務は安定しているので、１年単位ではなく長期目線で投資を行いましょう。

 

第2位　SOMPO

配当利回り、利益進捗率、PBRも低くおすすめです。

保険業界は業績も比較的安定しており、減配リスクも低いです。

唯一の懸念点がビッグモーター事件での金融庁への虚偽報告です。

この事件でSOMPOへの影響がどの程度か未知数です。

投資する時にはリスクを織り込んで投資を行いましょう。

 

第１位　三菱UFJフィナンシャルグループ

利益進捗率、配当性向、PBRの評価が高いです。

日銀の金融政策から業績の上昇も期待できます。

利益進捗理宇が高く、配当性向が低いので、さらなる増配や自社株買いがある可能性があります。

アメリカの金融不安から、日本の銀行株もつられて株価の乱高下があるので、長期目線で投資を行いましょう。